✅ 1. 금(Gold) 투자 방법
1) 금 투자 방식별 세금 & 수수료 비교
| ① 금 현물 (귀금속상점, 실물금) | 부가가치세 | 10% 부과 | 매매스프레드 약 3~7% | 매수시 부가세 발생, 매도시 환급 불가 |
| 양도소득세 | 비과세 (개인) | - | 단, 사업소득으로 간주 시 과세 | |
| ② 한국거래소(KRX) 금시장 | 양도소득세 | 비과세 | 거래수수료 약 0.2~0.3% | 실물 인출시 부가세 10% 발생 |
| 부가세 | 실물 인출시에만 10% | - | 계좌 내 거래만 하면 면세 | |
| ③ 은행 골드뱅킹 | 기타소득세 | 15.4% (지방세 포함) | 매매 스프레드 1~2% | 실물 인출 시 부가세 10% |
| 금융소득종합과세 | 2000만원 초과시 종합과세 | - | 실물보유 X, 원화정산 | |
| ④ 국내 금 ETF (예: KODEX Gold선물(H), TIGER 금선물) | 양도소득세 | 15.4% (지방세 포함) | 증권사 수수료 약 0.01~0.1% | 환헤지형 ETF 많음 |
| 금융소득종합과세 | 2000만원 초과시 종합과세 | - | 실물 직접 보유 아님 | |
| ⑤ 해외 금 ETF (예: SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust) | 양도소득세 | 22% (지방세 포함) | 매매수수료 약 0.1~0.3% + 환전스프레드 | 환차익도 과세 대상 |
| 배당소득세 | 금 ETF는 배당 거의 없음 | - | 해외주식으로 분류됨 |
연금계좌나 IRP 사용시 국내 ETF
ISA는 서로 200만원 이하에서 유리
그 외의 경우에는 금시장이 유리
| ① 현물금 | 부가세 10% + 매매스프레드 5% → 총비용 약 15% | 10% 상승해도 손익 -5% |
| ② KRX 금시장 | 매매수수료 왕복 0.3% | 10% 상승 → 세금 無 → 순이익 약 9.7% |
| ③ 골드뱅킹 | 스프레드 2% + 기타소득세 15.4% | 10% 상승 시 세후 순이익 약 6.8% |
| ④ 국내 금 ETF | 거래세 無, 수수료 0.1% | 10% 상승 → 세금 無 → 순이익 약 9.9% |
| ⑤ 해외 금 ETF | 매매 0.2% + 환전 1% + 세금 22% | 10% 상승 → 세후 순이익 약 7.6% |
2) 금 관련 해외 ETF
- 대표 ETF:
- GLD (SPDR Gold Shares) – 실제 금 가격과 연동
- IAU (iShares Gold Trust) – GLD보다 수수료가 낮음
- RING – 금 채굴 기업에 투자
3) 금 생산 기업 주식
- 예시:
- Barrick Gold (B)
- Newmont Corporation (NEM)
4) 금 관련 국내 ETF
| TIGER 금은선물(H) | 미래에셋 | 금·은 선물 혼합 (헤지) |
| KODEX 골드선물(H) | 삼성자산운용 | 금 선물 연동, 환헤지 |
| KINDEX 골드선물레버리지(H) | KINDEX | 금 2배 레버리지 ETF |
금과 관련된 ETF는 이 외에도
상대적으로 종류가 많습니다.
5) 특징
안정자산의 성격이 강해
달러, 금리와 역의 관계를 갖습니다.
과거 대다수의 금 가치 평가법이 더 있었으나
지금은 거의 작동하지 않고
유효한 작동법은 위에서 언급한데로
금리 인하, 금리 사이클, 인플레이션 등
정부 및 통화 정책과 관련이 많습니다.
다른 원자재와 달리 소비나 공급 충격에 주도되지 않는 금은
소비되지 않고 계속 재고가 증가하는 특이 자산으로
전통적인 공급 - 수요 모델이 기능하지 않습니다.
✅ 2. 은(Silver) 투자 방법
1) 은 관련 ETF
- 대표 ETF:
- SLV (iShares Silver Trust) – 은 가격 추종
- SIL - 은 채광 기업에 투자
2) 은 채굴 회사 주식
- 예시:
- First Majestic Silver (AG)
- Pan American Silver (PAAS)
3) 은 관련 국내 ETF
KODEX 은 선물 (H)
상대적으로 은만 다루는 국내 ETF는 무척 적습니다.
4) 특징
대다수가 산업용으로 사용되며
귀금속 비중은 상대적으로 적습니다.
다만 은의 적정가 측정은 금과의 비율로로 측정하는데
그 방법이 GSR (Gold/Siver ratio) 입니다.
GSR의 역사적 평균은 대략 65입니다.
✅ 3. 우라늄(Uranium) 투자 방법
1) 우라늄 관련 ETF
- 대표 ETF:
- URA (Global X Uranium ETF) – 우라늄 관련 기업 포함(전 공정)
- URNM (Sprott Uranium Miners ETF) – 광산특화 ETF
2) 우라늄 채굴 회사
- 예시:
- Cameco (CCJ) – 세계 최대 우라늄 생산 기업 중 하나
- Denison Mines (DNN) – 캐나다 기반, 소형주
- UEC - 북미 채광기업
- UUUU
- LEU
- 중국핵공업집단(1816)
- 국립우라늄공사(000931)
- CGN 마이닝(1164)
3) 우라늄 관련 국내 ETF
| PLUS 글로벌원자력밸류체인 | 한화운용 | 0.58% | 해외 우라늄+SMR 기업 포함 |
| RISE 글로벌원자력 | KB자산운용 | 0.82% | 국내 원전 밸류체인 집중 |
| HANARO 원자력 iSelect | NH-Amundi | 0.55% | AI 선별, 40개 종목 |
| KBSTAR 글로벌원자력 iSelect | KB자산운용 | 0.79% | 비교적 신생 |
| ACE 원자력테마딥서치 | 한국투자자산운용 | 0.40% | 비용 효율 최상 |
대부분 국내 기업 위주이며 우라늄만 다루는 etf는 없습니다.
4) 특징
대부분 장기 계약 위주로
우라늄 가격이 주가에 반영되는 속도가 느립니다.
✅ 4. 희토류 투자 방법
1) 희토류 채굴 기업
| 상호 | 티커 | 비고 |
| mp 머티리얼즈 | mp | 미국정부지분투자, 영구자석공장 25년 가동계획 |
| 라이너스레어어스 | lyc.au | 세계2위 희토류 생산기업, 자석기업 노비온과mou,공장건설 |
| usa 레어 어스 | usar | 중희토류, NdfeB영구자석 제조공장 |
| 크리티컬 메탈 | crml | 중희토류 포함 다양한 광물 |
| 라마코 리소시스 | metc | 석탄→핵심4종 희토류 채굴전환 |
| 에너지퓨얼 | uuuu | 우라늄→희토류, 희토류 분리 정제 시설 보유 |
| 북방희토 | 600111 | |
| JL MAG | 300748 |
2) 희토류 ETF
| 티커 | 비고 |
| REMX | 보수0.58%, Vaneck Rare Earth |
| 415920 | 보수0.5%, PLUS글로벌희토류&전략자원생산기업 |
3) 희토류 대체 기술 개발 기업
| 상호 | 티커 | 비고 |
| 테슬라 | tsla | 비희토류 영구자석 모터 개발 선언 |
| 포엣 테크놀로지 | poet | AI데이터센터용 초저전력 광연결 솔루션 공급 |
| 노바텍 | 258490 | 망간-비스무트 자석 공동 개발 성공, 상용화 추진 |
✅ 5. 기타 산업금속
| 상호 | 티커 | 종류 |
| 프리포트맥모란 | FXC | 구리 |
| jiangxi copper | 600362 | 구리 |
| zijin mining | 601899 | 구리 |
| 풍산 | 103140 | 구리 |
| alcoa | aa | 알루미늄 |
| 중국알루미늄 | 601600 | 알루미늄 |
| sibanye | sbsw | 백금 |
| jinchuan mining | 2899 | 백금 |
대부분 산업금속은 유동성에 8개월 후행.
후행순서는 비트코인 - 은+백금(3개월) -다른 원자재 순
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